1. 客戶需求分析
通過面談、電話或線上溝通，深入了解客戶的保險需求、財務狀況、家庭結構及風險承受能力。
根據客戶需求定制個性化保險方案，涵蓋壽險、健康險、財產險、車險等多元產品。

2. 產品推薦與銷售
對比分析保險公司產品條款、保障范圍及價格，為客戶推薦最優保險組合。
解答客戶疑問，清晰講解保險條款、理賠流程及注意事項，促成保單簽約。

3. 投保流程協助
指導客戶填寫投保資料，確保信息準確合規，跟進核保進度并及時反饋結果。
處理保單變更、續保提醒、保費繳納等后續服務，維護客戶長期關系。

4. 客戶關系維護
定期回訪客戶，更新其家庭或資產變化，動態調整保障方案。
協助處理理賠爭議，與保險公司協調確保客戶權益。

5. 市場開發與渠道拓展
開拓新客戶資源（個人或企業），通過線上線下渠道擴大業務覆蓋。